Analisa per 12 Okt 2026 · kemarin
MEGA
PT Bank Mega Tbk · KBMI 2–3Rp 1.960Analisa per 12 Okt 2026 · kemarinRating NETRALAksi HINDARITIDAK LIKUIDFase industri: PENGETATAN (JEDA)peringkat #23 dari 37 emiten inti
Jadi, apa yang saya lakukan?
Belum punya
Hindari
Tidak likuid atau rating terendah dengan tren turun — cari kandidat lain di industri ini.
Sudah punya
Kurangi / keluar
Kurangi/keluar saat ada likuiditas; jangan menambah.
Stop 1.818MA50 1.966Support 60h 1.750High 52mg 2.950
Apa yang mengubah aksi ini?
- Tren pulih bila harga menutup di atas MA50 1,966 (+0.3%)
- Cek yield lolos pada harga ≤ 1,912 (-2.4%) — yield berulang = median 5 thn
Syarat BELI
- ✗Rating TOP PICK / LAYAK — NETRAL
- ✓Fase industri tidak melemah — PENGETATAN (JEDA)
- ✗Tren naik (harga > MA50) — 1,960 vs MA50 1,966
- ✓Tidak overbought (RSI < 70, < MA50 +15%) — RSI 47.5, -0% dari MA50
- ✓Bukan pisau jatuh (20 hari > −15%) — +0.8%
- ✓Tidak mahal vs sejarahnya sendiri (≥ 1 cek absolut lolos) — 67% lolos
- ✓Valuasi bukan yang termahal di peer (persentil ≥ 20) — persentil 50
Murah vs sejarahnya sendiri? (67% lolos)
- ✗Yield berulang 4.4% vs median 5 thn 4.5%
- ✓P/B 2.06x vs median 4 thn 2.32x
- ✓Harga di persentil 28 dari 5 thn (lolos ≤ 60)
- ·Multiple vs riwayat sendiri: belum cukup histori (11/120 hari)
Batas rating: TIDAK LIKUID: transaksi Rp 0.1 M/hari (< Rp 2 M)
2026-09-02aksi harian (abu-abu = sebelum framework v2)2026-10-12
Posisi vs peer — peringkat persentil per pilar
50
79
19
50
33
- Peringkat komposit 50/100 vs peer — unggul di kualitas; lemah di pertumbuhan
- P/B 2.06x dengan ROE 14.7% (P/B wajar 1.34x untuk ROE itu)
- NII/aset (proxy NIM) 3.59%
- Dividend yield berulang 4.4%
- Laba -6% (2Q y/y)
- Cek absolut vs histori sendiri: 2 lolos, 1 gagal (gagal: Yield berulang 4.4% vs median 5 thn 4.5%)
- TIDAK LIKUID: transaksi Rp 0.1 M/hari (< Rp 2 M)
KPI operasional
Belum ada KPI operasional ter-seed untuk emiten ini.
Laporan kuartalan
■ Pendapatan bunga bersih (NII) · ■ Laba bersih · angka bawah = margin laba · satuan Rp miliar · sumber Yahoo Finance (kuartal yang kosong di Yahoo tidak ditampilkan)
LTM dihitung: FY+2QNII +0,2% y/yLaba -6,2% y/yMomentum kuartal terakhir -24%
Dividen per tahun
4.3%
2021
Rp 87
8.4%
2022
Rp 201
5.2%
2023
Rp 121
4.5%
2024
Rp 105
2.7%
2025
Rp 45
4.3%
2026
Rp 86
Valuasi saat ini
P/B
2,06x
P/B wajar (ROE)
1,34x
P/E
14,0x
ROE
14,7%
ROA
2,39%
Dividen
4,4%
P/B harian yang tersimpan di Veloxia Finance (garis oranye = median periode ini).
Dibanding peer sekategori
| Emiten | Peringkat | P/B | P/E | ROE% | Div% | Keputusan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNGA | 92 | 0,76 | 6,2 | 12,2 | 9,6 | LAYAKCICIL |
| NISP | 78 | 0,64 | 5,4 | 11,8 | 3,6 | LAYAKCICIL |
| BDMN | 72 | 0,89 | 10,4 | 8,5 | 2,9 | NETRALTAHAN |
| PNBN | 61 | 0,37 | 7,3 | 5,1 | 5,1 | LAYAKCICIL |
| BBTN | 58 | 0,39 | 3,5 | 11,2 | 0,0 | LAYAKCICIL |
| BBKP | 0 | 0,91 | — | -3,4 | 0,0 | HINDARIHINDARI |
| BNIItidak likuid | 56 | 0,45 | 8,1 | 5,6 | 4,1 | NETRALHINDARI |
| MEGAtidak likuid | 50 | 2,06 | 14,0 | 14,7 | 4,4 | NETRALHINDARI |
Kalender
22 Okt 2026Rapat BI (RDG)
31 Okt 2026Batas rilis LK Q3-2026 (POJK) — growth & LTM akan diperbarui
19 Nov 2026Rapat BI (RDG)
Sumber: Yahoo Finance (harga & laporan keuangan), Veloxia Finance pipeline (peringkat, keputusan rules-based tanpa AI). Bukan rekomendasi resmi — alat bantu keputusan. Keputusan akhir dan ukuran posisi tetap di tangan kamu.