Analisa per 12 Okt 2026 · kemarin
BNGA
PT Bank CIMB Niaga Tbk · KBMI 2–3Rp 1.690Analisa per 12 Okt 2026 · kemarinRating LAYAKAksi CICILFase industri: PENGETATAN (JEDA)peringkat #4 dari 37 emiten inti
Jadi, apa yang saya lakukan?
Belum punya
Cicil kecil (≤ 1/3 porsi)
Saham layak dimiliki tapi waktunya belum ideal (tren belum pulih, mahal vs sejarahnya / belum terbukti murah
Sudah punya
Tahan
Tahan. Stop disiplin 1,613.
Stop 1.613MA50 1.698Support 60h 1.585High 52mg 1.765
Apa yang mengubah aksi ini?
- Tren pulih bila harga menutup di atas MA50 1,698 (+0.5%)
- Cek yield lolos pada harga ≤ 1,617 (-4.3%) — yield berulang = median 5 thn
- Cek P/B lolos pada harga ≤ 1,518 (-10.2%)
Syarat BELI
- ✓Rating TOP PICK / LAYAK — LAYAK
- ✓Fase industri tidak melemah — PENGETATAN (JEDA)
- ✗Tren naik (harga > MA50) — 1,690 vs MA50 1,698
- ✓Tidak overbought (RSI < 70, < MA50 +15%) — RSI 38.5, -0% dari MA50
- ✓Bukan pisau jatuh (20 hari > −15%) — -2.9%
- ✗Tidak mahal vs sejarahnya sendiri (≥ 1 cek absolut lolos) — 0% lolos
- ✓Valuasi bukan yang termahal di peer (persentil ≥ 20) — persentil 80
Murah vs sejarahnya sendiri? (0% lolos)
- ✗Yield berulang 9.6% vs median 5 thn 10.0%
- ✗P/B 0.76x vs median 4 thn 0.68x
- ✗Harga di persentil 95 dari 5 thn (lolos ≤ 60)
- ·Multiple vs riwayat sendiri: belum cukup histori (11/120 hari)
2026-09-02aksi harian (abu-abu = sebelum framework v2)2026-10-12
Posisi vs peer — peringkat persentil per pilar
80
73
26
84
78
- Peringkat komposit 92/100 vs peer — unggul di valuasi, kualitas, momentum, risiko/likuiditas; lemah di pertumbuhan
- P/B 0.76x dengan ROE 12.2% (P/B wajar 0.99x untuk ROE itu)
- NII/aset (proxy NIM) 3.62%
- Dividend yield berulang 9.6%
- Laba -0% (2Q y/y)
- Cek absolut vs histori sendiri: 0 lolos, 3 gagal (gagal: Yield berulang 9.6% vs median 5 thn 10.0%, P/B 0.76x vs median 4 thn 0.68x)
KPI operasional
Laporan kuartalan
■ Pendapatan bunga bersih (NII) · ■ Laba bersih · angka bawah = margin laba · satuan Rp miliar · sumber Yahoo Finance (kuartal yang kosong di Yahoo tidak ditampilkan)
LTM dihitung: FY+2QNII -1,1% y/yLaba -0,5% y/yMomentum kuartal terakhir -3%
Dividen per tahun
6.8%
2021
Rp 44
12.5%
2022
Rp 94
10.0%
2023
Rp 115
8.1%
2024
Rp 123
10.2%
2025
Rp 156
9.8%
2026
Rp 162
Valuasi saat ini
P/B
0,76x
P/B wajar (ROE)
0,99x
P/E
6,2x
ROE
12,2%
ROA
1,85%
Dividen
9,6%
P/B harian yang tersimpan di Veloxia Finance (garis oranye = median periode ini).
Dibanding peer sekategori
| Emiten | Peringkat | P/B | P/E | ROE% | Div% | Keputusan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNGA | 92 | 0,76 | 6,2 | 12,2 | 9,6 | LAYAKCICIL |
| NISP | 78 | 0,64 | 5,4 | 11,8 | 3,6 | LAYAKCICIL |
| BDMN | 72 | 0,89 | 10,4 | 8,5 | 2,9 | NETRALTAHAN |
| PNBN | 61 | 0,37 | 7,3 | 5,1 | 5,1 | LAYAKCICIL |
| BBTN | 58 | 0,39 | 3,5 | 11,2 | 0,0 | LAYAKCICIL |
| BBKP | 0 | 0,91 | — | -3,4 | 0,0 | HINDARIHINDARI |
| BNIItidak likuid | 56 | 0,45 | 8,1 | 5,6 | 4,1 | NETRALHINDARI |
| MEGAtidak likuid | 50 | 2,06 | 14,0 | 14,7 | 4,4 | NETRALHINDARI |
Kalender
22 Okt 2026Rapat BI (RDG)
31 Okt 2026Batas rilis LK Q3-2026 (POJK) — growth & LTM akan diperbarui
19 Nov 2026Rapat BI (RDG)
Sumber: Yahoo Finance (harga & laporan keuangan), Veloxia Finance pipeline (peringkat, keputusan rules-based tanpa AI). Bukan rekomendasi resmi — alat bantu keputusan. Keputusan akhir dan ukuran posisi tetap di tangan kamu.