Metodologi
Semua label di Veloxia Finance — BELI/TUNGGU/HINDARI, KUAT/LEMAH, MURAH/MAHAL, fase industri, verdict saham — berasal dari aturan angka tetap yang bisa diperiksa. Tidak ada model AI yang menentukan skor. Halaman ini merangkum aturannya; ambang persisnya untuk dolar dapat dilihat langsung di Scoring Admin.
Tiga lapisan yang selalu dipisahkan
Data faktual — angka dari sumbernya (BCA, Bank Indonesia, FRED, Yahoo Finance, BIS, IMF, CoinGecko, World Bank, Trading Economics, neobdm), selalu dengan tanggal. ⚙️ SYS — komputasi sistem: skor, sinyal, fase, dari aturan di bawah. 🤖 AI — narasi saja (ringkasan berita, komentar konteks) lewat Groq dengan model open-weight, selalu mencantumkan nama model dan waktu dibuat; tidak pernah mengubah skor.
Kesegaran: setiap input punya umur maksimum; data yang kedaluwarsa ditandai, bukan disembunyikan. Konfirmasi 2 hari (hysteresis): sinyal dolar baru berganti setelah kondisinya bertahan dua hari berturut-turut.
Dolar AS (USD/IDR): sinyal BELI / TUNGGU / HINDARI
Dua skor dihitung dari penutupan harian interbank dan indikator makro, lalu digabung menjadi satu sinyal.
| Skor teknikal (maks 4,5) | Aturan | Poin |
|---|---|---|
| RSI | di bawah 40 → 1,0; 40–60 → 0,5; di atas 60 → 0 | 1,0 |
| MA50 | penutupan di bawah rata-rata 50 hari | 1,0 |
| Rentang 90 hari | posisi di bawah 30% rentang 90 hari | 1,0 |
| MACD cross up | histogram baru berbalik positif | 0,5 |
| MACD positif | histogram di atas nol | 0,5 |
| Support | penutupan ≤ 1% di atas terendah 90 hari | 0,5 |
| Skor fundamental (maks 6,0) | Aturan | Poin |
|---|---|---|
| Selisih bunga BI–Fed | ≥ 1,5% atau melebar | 1,0 |
| Tren DXY | DXY di bawah rata-rata 20 hari (dolar global melemah) | 1,0 |
| VIX | di bawah 15 → 1,0; 15–25 → 0,5; di atas 25 → 0 | 1,0 |
| Cadangan devisa | naik atau stabil vs bulan lalu | 1,0 |
| Harga minyak (WTI) | di bawah rata-rata 20 hari | 1,0 |
| Neraca dagang RI | surplus | 1,0 |
Skor fundamental dinormalisasi ke 0–6 atas komponen yang datanya tersedia. HINDARI bila skor teknikal ≤ 1,0 atau kurs di atas 90% rentang 1 tahun. BELI bila teknikal ≥ 4,0 dan fundamental ≥ 3,5 dan tidak ada event berisiko tinggi. Selain itu TUNGGU. Sentimen berita (0–5) hanya konteks, tidak memengaruhi sinyal.
Mata uang: Kekuatan, Timing masuk, Peringkat
Kekuatan (0–10) = tren (harga di atas rata-rata 50 dan 200 hari) + momentum (1, 3, 6, 12 bulan) + stabilitas (volatilitas relatif) → label KUAT / NETRAL / LEMAH. Timing masuk (0–10) = valuasi (posisi dalam rentang 5 tahun; persentil di bawah 40 MURAH, 75 ke atas MAHAL) + carry (bunga riil negara penerbit; mata uang tanpa suku bunga acuan ditulis n/a). Peringkat = rata-rata keduanya, sehingga mata uang kuat yang sudah mahal tidak otomatis nomor satu. Kolom vs deposito IDR = bunga riil mata uang dikurangi bunga riil Rupiah.
Kripto: rezim dulu, koin kemudian
Rezim BTC (BULL / PEMULIHAN / DISTRIBUSI / BEAR) dari posisi terhadap rata-rata 50 dan 200 hari, Mayer Multiple (harga ÷ MA200; di bawah 0,8 historis murah, di atas 2,4 historis puncak), dan drawdown dari puncak. Kekuatan (0–10): tren, momentum empat horizon, ukuran & likuiditas, stabilitas relatif. Timing masuk (0–10): persentil 5 tahun, Mayer Multiple, kedalaman drawdown. Peringkat = Kekuatan × (60% + 40% × Timing/10). Aksi: AKUMULASI, DCA, TAHAN, KURANGI, HINDARI. Skor selalu dari harga USD; tampilan Rupiah hanya mengubah denominasi.
Komoditas: harga riil vs sejarah panjang
Level MURAH / WAJAR / MAHAL butuh dua syarat yang sepakat: persentil harga 10 tahun dan rasio harga riil (dikoreksi CPI AS) terhadap median riil 10 tahun (di bawah 0,9× murah, di atas 1,1× mahal). Tren dari rata-rata 50/200 hari (harian) atau 3/9 bulan (bulanan). Fase memakai tabel fase yang sama dengan modul industri. Rezim makro adalah proksi: rasio tembaga/emas untuk pertumbuhan, CPI AS untuk inflasi — bukan nowcast resmi. Harga Rupiah = harga USD × kurs, dalam satuan Indonesia.
Industri: fase komoditas acuan → scorecard emiten → aksi
Fase industri (EKSPANSI / NORMAL / KONTRAKSI) dihitung dari level × arah harga komoditas acuannya. Tiap emiten dibandingkan dengan peer industrinya memakai z-score (dibatasi ±2) pada lima pilar:
| Pilar | Isi | Bobot |
|---|---|---|
| Valuasi | P/E, P/B, EV/EBITDA, yield vs peer dan vs sejarah emiten sendiri | 35 |
| Kualitas | margin, ROE, leverage, konsistensi laba | 25 |
| Pertumbuhan | pertumbuhan pendapatan & laba | 15 |
| Momentum | tren harga relatif IHSG, posisi vs MA200 | 15 |
| Risiko / Likuiditas | volatilitas, likuiditas perdagangan | 10 |
Skor 0–100 dengan 50 = rata-rata industri → rating TOP PICK / LAYAK / NETRAL / HINDARI (non-produsen seperti kontraktor dan trader maksimal LAYAK). Aksi: BELI (rating bagus, semua syarat waktu terpenuhi), CICIL (layak, waktu belum ideal), TAHAN, KURANGI (risiko lebih besar dari peluang), HINDARI (tidak likuid atau rating terendah dengan tren turun). Konten kualitatif tiap industri dikurasi dengan sumber URL per klaim.
Saham: bandarmology + teknikal
Arus transaksi per broker (net beli/jual harian, inventaris kumulatif, konsentrasi) menentukan fase AKUMULASI / RE-AKUMULASI / NETRAL / DISTRIBUSI-AWAL / DISTRIBUSI / TANPA BANDAR JELAS. Digabung dengan konfirmasi teknikal (tren, volume, support/resistance) menjadi skor 0–100 dan verdict BUY / HOLD-BUY / WAIT / SELL-AVOID, ditambah bendera peringatan (misalnya lock-up IPO atau distribusi underwriter). Rencana aksi ditulis terpisah untuk yang belum punya (zona beli, syarat masuk) dan yang sudah punya (level invalidasi, kapan mengurangi).
Rekam jejak & batasan
Setiap modul menampilkan rekam jejak akurasi labelnya (berapa sering label diikuti pergerakan harga sesuai arah dalam 14/30 hari). Semua ini alat bantu keputusan, bukan nasihat keuangan dan bukan prediksi. Data mentah yang dipakai bisa diperiksa di Data Audit. Istilah dijelaskan di Glosarium.